Санкт-Петербург ул. Подвойского 38, офис 2 8 (812) 580-79-12 +7 (950) 022-66-22 info@directlex.ru
 

Сомнительные операции. Новые рекомендации Центробанка

Новизна данных рекомендаций заключается в том, что Банк России рекомендует банкам еженедельно анализировать операции клиентов на предмет нарушений денежных переводов с учетом НДС и без него.

Во внимание попадут операции по банковским счетам клиентов у которых доля платежей, связанных с зачислением денежных средств с учетом НДС 70%, а доля платежей, связанных со списанием денежных средств с НДС составляет менее 30%.

Повышенное внимание банка будут представлять следующие переводы:

  • переводов денежных средств на счет филиалов ФГУП «Почта России»;
  • переводов денежных средств на счета платежных агентов и банковских платежных агентов;
  • переводов денежных средств юридическими лицами со своих банковских счетов на банковские счета физических лиц, операции по которым совершаются и использованием банковских карт;
  • переводы денежных средств на счета лиц, осуществляющих туроператорскую и турагентскую деятельность и иную деятельность по организации путешествий (туристическая деятельность);
  • переводов денежных средств за оказания грузовых транспортных услуг автомобильном транспортом;
  • переводов денежных средств за строительные работы;
  • переводов денежных средств за лом черных и цветных металлов;
  • переводов денежных средств предоставление персонала:
  • переводов денежных средств за драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия и лом таких изделий, а так же осуществляя свою деятельность в сельскохозяйственной сфере, сфере торговли лесоматериалами или строительными материалами.

Если банк выявил в операциях по вашему банковскому счету подозрительные признаки платежей по НДС, то банк запросит у Вас заверенные копии документов, подтверждающие оплату НДС либо документы, подтверждающие отсутствие оснований для уплаты НДС в бюджетную систему Российской Федерации за налоговый период, в отношении которого запрошена информация.

В случае непредставления запрошенных документов вам грозит отказ в приеме распоряжений на проведение операций по банковскому счету, через использование технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (не будут приниматься платежные поручения через систему банк-клиент).

Что делать чтобы возобновить проведение операций и использование технологий дистанционного доступа?

Выдать запрошенные банком документы, на основании которых банк сможет сделать вывод об отсутствии подозрений в том, что целью совершения операций по вашему счету не является отмывание доходов, полученным преступным путем или уход от налогообложения.

Стоит отметить, что в методических рекомендациях неоднократно отмечается что уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного Банком России уровня не является единственным определяющим фактом для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций.

Комментарии vk.com

Комментарии facebook.com



Новости
30.04.2019

30 апреля 2019 года - рабочий день
1-12 мая 2019 года - выходные
с 13 мая 2019 года работаем в обычном режиме

29.03.2018

16 февраля 2018 года Центробанк издал методические рекомендации № 5-МР. В основном они касаются операций с учетом НДС.

Партнеры

Наша группа